Planification financière

Dans la presse

L’importance d’une analyse pragmatique
Par Pascal Kessler, Responsable Prévoyance, et Nicolas Uster, Responsable de la planification patrimoniale, Pictet Wealth Management - Article paru dans l'Agefi, Suppléments Indices, février 2018

 

La planification financière consiste à établir un bilan de votre situation patrimoniale actuelle et à effectuer, sur la base de votre train de vie, une projection de l’évolution de votre fortune dans les années futures, tout en prenant en compte votre projet de vie.

  • Comment ma retraite ou retraite anticipée se déroulera-t-elle d’un point de vue financier?
  • Concernant le 2e pilier, est-il avantageux de choisir la rente, le capital ou une combinaison des deux?
  • Comment puis-je optimiser ma fiscalité?
  • Puis-je faire une donation à mes enfants aujourd’hui et quel en sera l’impact sur mes avoirs futurs?

Pour répondre à ces questions et trouver des solutions adaptées, nous effectuons une planification financière en abordant de nombreux thèmes comme la couverture du 2e pilier, les éventuels rachats d’années, la prise de la rente et/ou du capital, l’utilité d’une assurance-vie, la fiscalité liée à l’achat d’un bien immobilier et à des hypothèques, et, pour un entrepreneur, l’impact de la transmission ou de la vente de son entreprise.

Une fois ce bilan dressé, un document résumant la situation financière est établi et le dialogue qui s’engage permet d’affiner votre profil de risque pour la gestion de votre patrimoine.

Libre passage (2e pilier)

La Fondation Pictet de libre passage (2e Pilier) vous offre des solutions personnalisées pour gérer vos avoirs de libre passage de manière optimale.

Les avoirs gérés par notre fondation sont en mains sûres. En effet, les comptes de libre passage sont ouverts auprès de Banque Pictet & Cie SA et la gestion des portefeuilles est confiée à Pictet Asset Management SA. Ces deux sociétés font partie du groupe Pictet, qui jouit d’une réputation mondiale pour ses performances, son intégrité et la qualité de ses services.

Nos solutions de libre passage vous permettent de choisir d’investir vos avoirs de prévoyance professionnelle dans un ou plusieurs portefeuilles. Votre stratégie d’investissement peut être modifiée en tout temps en fonction de vos objectifs, de votre situation personnelle et de l’évolution des marchés financiers. Vous pouvez aussi, de manière temporaire, ne pas investir une partie ou la totalité de vos avoirs.

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Prévoyance individuelle liée (3e pilier)

La Fondation Pictet en faveur de la prévoyance individuelle (3e Pilier A) vous permet de constituer un capital de prévoyance complémentaire, tout en bénéficiant des avantages fiscaux accordés aux comptes de prévoyance individuelle liée (3e pilier).

Les avoirs gérés par notre fondation sont en mains sûres. En effet, les comptes de prévoyance liée sont ouverts auprès de Banque Pictet & Cie SA et la gestion des portefeuilles est confiée à Pictet Asset Management SA. Ces deux sociétés font partie du groupe Pictet, qui jouit d’une réputation mondiale pour ses performances, son intégrité et la qualité de ses services.

Nos solutions de prévoyance individuelle liée vous permettent de choisir d’investir vos avoirs de prévoyance dans un ou plusieurs portefeuilles. Votre stratégie d’investissement peut être modifiée en tout temps en fonction de vos objectifs, de votre situation personnelle et de l’évolution des marchés financiers.

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