Pianificazione finanziaria

La pianificazione finanziaria consiste nel preparare un bilancio con la sua situazione patrimoniale attuale e, in funzione del suo tenore di vita, nell'effettuare una proiezione del suo patrimonio negli anni a venire, tenendo anche conto del suo progetto di vita.

  • Come sarà la mia pensione/pensione anticipata dal punto di vista finanziario?

  • Per quanto riguarda il 2° pilastro, conviene prendere la rendita, il capitale o una combinazione dei due?

  • Come posso ottimizzare la mia tassazione?

  • Posso fare una donazione ai miei figli oggi e quale ne sarà l’ impatto sul mio patrimonio in futuro?

Per rispondere a queste domande e trovare soluzioni adatte per ciascuno, effettuiamo una pianificazione finanziaria e affrontiamo numerosi temi come la copertura del 2° pilastro, gli eventuali riscatti di anni di assicurazione, la scelta tra la rendita e/o il capitale, l’utilità di una assicurazione sulla vita, la fiscalità vincolata all’acquisto di un immobile e i finanziamenti ipotecari; nel caso di un imprenditore, anche l’impatto di una trasmissione/vendita dell’impresa, ecc.

Una volta redatto questo bilancio, prepariamo un documento riassuntivo della sua situazione finanziaria e determiniamo insieme a lei il suo profilo di rischio per la gestione del patrimonio.

Libero passaggio (2° pilastro)

La nostra Fondazione Pictet di libero passaggio (2° pilastro) le offre una gamma di soluzioni personalizzate per gestire in modo ottimale i suoi averi di libero passaggio .

Gli averi gestiti dalla nostra fondazione sono in mani sicure. I conti di libero passaggio sono aperti presso Banque Pictet & Cie SA e la gestione degli investimenti è affidata a Pictet Asset Management SA. Queste due società fanno parte del Gruppo Pictet, che gode di una reputazione mondiale per le sue performance, la sua integrità e la qualità dei suoi servizi.

Le nostre soluzioni di libero passaggio le permettono di scegliere liberamente di investire i suoi averi di previdenza professionale in uno o più portafogli. La sua strategia d’investimento può essere modificata in qualsiasi momento in funzione dei suoi obiettivi, della sua situazione personale e della situazione dei mercati finanziari. In via temporanea, può anche decidere di non investire una parte o la totalità del suo capitale previdenziale.

Per saperne di più (in inglese)

Previdenza individuale vincolata (pilastro 3a)

La nostra Fondazione Pictet a favore della previdenza individuale (pilastro 3a) le permette di costituire un capitale di previdenza complementare, beneficiando dei vantaggi fiscali accordati ai conti di previdenza individuale vincolata (pilastro 3a).

Gli averi gestiti dalla nostra fondazione sono in mani sicure. I conti di previdenza vincolata sono aperti presso Banque Pictet & Cie SA e la gestione di portafoglio è affidata a Pictet Asset Management SA. Queste due società fanno parte del Gruppo Pictet, che gode di una reputazione mondiale per le sue performance, la sua integrità e la qualità dei suoi servizi.

Le nostre soluzioni di previdenza individuale vincolata le permettono di scegliere liberamente di investire i suoi averi di previdenza in uno o più portafogli. La sua strategia d’investimento può essere modificata in qualsiasi momento in funzione dei suoi obiettivi, della sua situazione personale e dell’andamento dei mercati finanziari.

Per saperne di più (in inglese)

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