Riteniamo che per guidare, proteggere, sviluppare e trasmettere il patrimonio attraverso le generazioni sia essenziale potere disporre di un team di consulenti di consolidata esperienza.
Un approccio olistico

Un approccio olistico

I team Wealth solutions e Investment solutions di Pictet lavorano in stretta sinergia per fornire una esperienza unica e integrata in piena coerenza con la nostra tradizione di eccellenza nel wealth management.

Wealth planning

Un approccio sistematico alle esigenze fiscali, legali e di strutturazione, che permette di presentare le scelte migliori per la strutturazione del patrimonio, la pianificazione successoria, la trasmissione o la vendita dell’impresa, e il trasferimento della residenza in altro paese, unitamente a servizi giuridici e fiscali internazionali.

Con i nostri servizi di pianificazione patrimoniale valutiamo sistematicamente la sua situazione, esaminiamo le sue esigenze e preoccupazioni, e proponiamo soluzioni innovative per gestire il suo patrimonio. Insieme, redigiamo un programma in grado di soddisfare i suoi obiettivi immediati e a medio termine, nonché quelli delle future generazioni della sua famiglia.

 

Servizi giuridici e fiscali

Le problematiche giuridiche e fiscali diventano sempre più complesse e pertanto monitoriamo la legislazione internazionale - come ad esempio le convenzioni contro la doppia imposizione e il diritto privato internazionale - per essere sempre aggiornati e fornirle la migliore pianificazione possibile.

Strutturazione patrimoniale

Dopo una approfondita analisi della sua situazione, se riteniamo che il suo quadro giuridico esistente non sia adeguato per le sue esigenze, proponiamo una strutturazione del suo patrimonio. Abbiamo competenza nella gestione dei trust, delle fondazioni, delle polizze assicurative sulla vita, dei fondi d’investimento e delle società commerciali.

Pianificazione successoria

La nostra esperienza nel consigliare i clienti in merito alla pianificazione successoria e la nostra storia di più di oltre 200 anni come banca a proprietà familiare ci hanno fatto acquisire una competenza approfondita su come trasferire con successo una impresa, attività finanziarie e qualsiasi altro bene ai suoi eredi.

Successione e vendita dell’impresa

Possiamo aiutarla lungo tutto il processo della successione o della vendita dell’impresa e lavorare al suo fianco per determinare la soluzione più appropriata per le sue esigenze.

Trasferimento all’estero

I nostri esperti sono a sua disposizione per discutere e analizzare l’impatto dei cambiamenti connessi al trasferimento della residenza in altro paese, comprese le potenziali problematiche giuridiche e fiscali connesse.

Tassazione dei prodotti finanziari

Teniamo conto dei vincoli fiscali locali per aiutarla a scegliere i prodotti finanziari più efficienti sotto il profilo della tassazione.

Family advisory

Lavoriamo con lei e la sua famiglia per organizzare il suo patrimonio, definire gli obiettivi e realizzare il sistema di governance familiare.

Aiutiamo le famiglie facoltose a costruire il loro modello di governance. Questo consente loro di progettare i processi decisionali, definire i ruoli e le responsabilità e fissare i principali che proteggeranno la loro famiglia, il loro patrimonio, la loro impresa e i loro interessi di titolarità attraverso le generazioni.

Abbiamo progettato il servizio per le famiglie multigenerazionali i cui membri hanno beni in comune e vogliono proteggerli in modo da proteggere le relazioni familiari.

 

Costituzione familiare

La costituzione familiare è l’elemento centrale del sistema di governance familiare. Essa racchiude il DNA della famiglia (storia, valori e missione della famiglia) nonché le linee guida e i parametri per aiutare la famiglia a prendere le decisioni circa l’utilizzo e l’investimento del suo patrimonio, il tutto proteggendo le relazioni nella famiglia.

 

Fondi privati

Consolidamento del patrimonio in strutture di fondi d’investimento privati regolamentati che forniscono economie di scala ed elevata protezione del portafoglio.

I fondi privati sono strutture regolamentate per il consolidamento del patrimonio di un individuo o di una famiglia, allocato in una o più strategie discrezionali. Essi sono generalmente destinati a famiglie facoltose, family office, fondazioni o trust desiderosi di organizzare i loro capitali in un unico veicolo.

I nostri servizi per i fondi privati comprendono la custodia, il trading, l’amministrazione e la governance dei fondi d’investimento.

Credito

Mettiamo a sua disposizione soluzioni di prestito flessibili per creare liquidità per nuove iniziative. I prestiti garantiti sono disponibili per i nostri clienti esistenti.

Concediamo prestiti lombard ai clienti che hanno patrimoni gestiti o amministrati presso Pictet. Tali averi vengono costituiti come collaterale dei prestiti. La percentuale finanziabile massima (loan to value) dipende dal tipo delle attività finanziarie detenute nel suo portafoglio.

Offriamo una ampia gamma di scelte di finanziamento, personalizzate in base ai suoi requisiti specifici (scadenza, moneta, tipo di credito e tasso d’interesse). Possiamo metterla in contatto con reputati provider esterni per esigenze di finanziamento specialistiche - come per l'arte, i jet, gli yacht o il real estate.

Servizi per la filantropia

La aiutiamo a realizzare le sue ambizioni filantropiche tramite uno sperimentato approccio di consulenza su misura, per identificare le opportunità di engagement guidate dai valori.

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